Tutto sui servizi di Wealth Advisory
Un Wealth Advisor, o consulente patrimoniale, è un professionista specializzato nella gestione integrata della ricchezza che supporta privati, imprenditori e famiglie in attività chiave come la pianificazione finanziaria, l’ottimizzazione fiscale, la gestione degli investimenti e la protezione patrimoniale. Questo professionista lavora per costruire un wealth plan su misura degli obiettivi finanziari prefissati, bilanciando rendimento e sicurezza nel lungo termine.
L’esperto di Wealth Advisory, come vedremo più avanti, è molto più di un semplice consulente finanziario. Adotta, infatti, un approccio globale alla disciplina, considerando tutti i beni del cliente patrimonializzato nell’ottica di un asset management competente e strategico.
Esattamente, cosa fa un Wealth Advisor come Loris Rizzo? Quando e perché vale la pena affidarsi a un professionista esperto per proteggere e far crescere il proprio patrimonio?
Wealth Advisor: significato e traduzione
Il termine Wealth Advisor, o Wealth Management Advisor, deriva dall’inglese e si traduce in italiano come consulente patrimoniale. Questa figura professionale adotta un approccio olistico alla disciplina, svolgendo un ruolo di grande responsabilità che non si limita alla semplice gestione degli investimenti, ma detta anche una visione strategica a lungo termine, volta a preservare e accrescere la ricchezza del cliente.
La gestione di un patrimonio complesso e articolato richiede, infatti, un’attenta pianificazione che tenga conto di tutti gli aspetti finanziari, fiscali e legali, garantendo la massima efficienza nella diversificazione del portafoglio e nell’ottimizzazione della fiscalità
La Wealth Advisory secondo Loris Rizzo
Di conseguenza, con il termine Wealth Advisory si indica il servizio altamente specializzato di consulenza patrimoniale del team di Loris Rizzo, che affianca i clienti fornendo una consulenza senza confini integrata su diversi ambiti: dalla Corporate e Financial Advisory alla gestione strategica di immobili e di opere d’arte, fino alla protezione patrimoniale e successoria in ottica di Family Protection.
Attraverso analisi preliminare approfondite della composizione del patrimonio del cliente, la nostra consulenza si pone l’obiettivo di sviluppare strategie di allocazione ottimali che tengano conto delle esigenze personali, della propensione al rischio e delle aspettative di rendimento. Questo processo non si basa su intuizioni o convinzioni superficiali, ma su un approccio metodico e rigoroso, dove ogni decisione è guidata dai dati e dalla conoscenza approfondita del contesto finanziario.
Di seguito, illustriamo nel dettaglio le nostre attività.
Cosa fa un Wealth Advisor?
Un Wealth Advisor competente lavora con l’obiettivo di costruire una pianificazione finanziaria coerente e sostenibile nel lungo periodo, fondata su analisi oggettive e strategie concrete. Per farlo, è chiamato a svolgere diverse mansioni chiave per i propri clienti, tra cui:
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Analisi del patrimonio: valutazione dettagliata delle attività e delle passività del cliente, inclusi investimenti finanziari, beni immobili e altre proprietà di valore;
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Pianificazione finanziaria: definizione di strategie per raggiungere obiettivi finanziari a breve e lungo termine, come la pensione, l’istruzione dei figli o l’acquisto di beni significativi;
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Gestione degli investimenti: sviluppo e monitoraggio di portafogli di investimento diversificati, adeguati al profilo di rischio e agli obiettivi del cliente;
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Ottimizzazione fiscale: implementazione di strategie per minimizzare l’impatto fiscale sul patrimonio, in conformità con le normative vigenti;
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Pianificazione successoria: preparazione del trasferimento del patrimonio alle generazioni future, assicurando che le volontà del cliente siano rispettate e che gli oneri fiscali siano ridotti al minimo;
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Consulenza finanziaria aziendale: supporto ad aziende e imprenditori nella gestione strategica delle loro finanze, per preservare valore e solidità del business.
Inoltre, un Wealth Advisor come Loris Rizzo è in grado di integrare queste attività con delle strategie di protezione patrimoniale. Disponiamo, infatti, non solo di competenze avanzate nell’identificazione e gestione dei rischi che potrebbero compromettere il patrimonio, ma anche di conoscenze di strumenti assicurativi innovativi o soluzioni legali come trust, polizze assicurative e fondi dedicati.
Il nostro ruolo di guida e supporto è svolto in conformità a normative specifiche, tra cui la direttiva MiFID II che definisce gli standard di trasparenza, competenza e tutela degli investitori.
Normative di riferimento per la professione del Wealth Advisor
La direttiva MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II), ha avuto un impatto significativo sul lavoro del consulente patrimoniale, in quanto ha reso più stringenti gli obblighi di trasparenza sui costi dei prodotti finanziari e ha introdotto la necessità di profilare meglio il cliente, verificando che gli investimenti siano adeguati alle sue esigenze e al suo livello di conoscenza finanziaria.
Allo stesso modo, ha imposto regole più severe sulla consulenza indipendente, vietando la ricezione di incentivi dai fornitori di prodotti finanziari.
Tale direttiva è stata recepita nell’ordinamento italiano tramite il D.Lgs. 129/2017, apportando modifiche significative al Testo Unico della Finanza (TUF) per adeguare la normativa nazionale alle disposizioni europee sui mercati degli strumenti finanziari.
È essenziale, dunque, che un consulente patrimoniale operi in conformità con queste normative, assicurando che i servizi offerti siano sempre nel miglior interesse del cliente.
Wealth Advisor e Financial Advisor: quali differenze?
La differenza tra Wealth Advisor e Financial Advisor sta principalmente nel livello di specializzazione e nel tipo di clienti serviti. Il Financial Advisor è una figura generica che offre consulenza su investimenti, risparmi, pensioni e ottimizzazione fiscale per un pubblico ampio, dai privati alle piccole imprese. Il suo obiettivo è aiutare i clienti a gestire e far crescere il loro denaro attraverso strategie finanziarie di base.
Il Wealth Advisor, invece, si concentra su clienti con patrimoni più significativi, offrendo una consulenza più personalizzata e sofisticata. Oltre agli investimenti, si occupa di ottimizzazione fiscale avanzata, protezione del patrimonio e pianificazione successoria, con un approccio molto più strategico.
Avere ben chiare le proprie necessità è, dunque, fondamentale per comprendere la tipologia di professionista a cui rivolgersi.
Quando richiedere la consulenza di un Wealth Advisor
Imprenditori e aziende
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Gestione della liquidità aziendale: strutturazione di investimenti a breve e lungo termine per ottimizzare la redditività delle risorse finanziarie;
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Pianificazione dell’uscita dall’azienda (exit strategy): gestione del passaggio generazionale, vendita o quotazione in borsa;
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Ottimizzazione fiscale e Corporate Advisory: supporto nella ristrutturazione societaria, internazionalizzazione e ottimizzazione delle strategie fiscali;
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Fusioni, acquisizioni e operazioni straordinarie: consulenza in operazioni di M&A (Mergers & Acquisitions) per massimizzare il valore aziendale e gestire la transizione con efficienza.
Investitori privati
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Costruzione e gestione del portafoglio di investimenti: diversificazione tra asset class tradizionali e alternative per massimizzare il rendimento;
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Protezione del capitale: strategie per minimizzare il rischio e preservare la ricchezza nel tempo;
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Pianificazione fiscale internazionale: ottimizzazione della residenza fiscale per chi opera su più giurisdizioni o possiede asset in diversi Paesi;
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Investimenti in Private Equity e Real Estate: individuazione di opportunità ad alto valore aggiunto nel settore immobiliare e nei mercati privati.
Professionisti e dirigenti
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Pianificazione previdenziale e della pensione: strategie di accumulo e ottimizzazione fiscale per garantire un futuro finanziario solido;
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Gestione del patrimonio personale e familiare: strutturazione di investimenti in linea con la carriera e il profilo di rischio;
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Protezione dagli imprevisti: coperture assicurative e strumenti per mitigare rischi professionali e personali.
Famiglie e successioni patrimoniali
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Pianificazione successoria e tutela del patrimonio: creazione di trust, holding familiari e strumenti di protezione patrimoniale;
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Passaggio generazionale: strategie per garantire la continuità della ricchezza familiare e ridurre la pressione fiscale sugli eredi;
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Gestione di asset immobiliari e opere d’arte: valorizzazione e protezione del patrimonio immobiliare e artistico attraverso soluzioni su misura.
Richiedere i servizi di un Wealth Advisor qualificato e competente può fare la differenza nella gestione efficace del proprio patrimonio.
Qual è la tua esigenza? Contattaci per una consulenza su misura e trasforma ogni sfida patrimoniale in una grande opportunità.
Loris Rizzo: Wealth Advisory per imprese, investitori e famiglie
Ogni patrimonio merita una gestione strategica e personalizzata. Come tuo Wealth Advisor, offriamo consulenza mirata per proteggere investimenti e capitale e pianificare il futuro con solide strategie finanziarie. Dalla Corporate e Financial Advisory alla gestione di immobili e beni artistici, fino alla protezione patrimoniale e successoria, con i nostri servizi di Asset e Wealth management e di consulenza finanziaria dedicata affianchiamo imprese, investitori e famiglie con soluzioni all’avanguardia, strutturate su misura.
1. Corporate Advisory
Le attività aziendali sono realtà complesse e in continua evoluzione. Il servizio di Corporate Advisory supporta le imprese e gli imprenditori nella gestione strategica delle loro finanze aziendali e nell’affrontare eventuali difficoltà con soluzioni personalizzate.
Si tratta di un servizio su misura rivolto a fornire consulenza su operazioni straordinarie, come fusioni e acquisizioni aziendali, ristrutturazioni o passaggi generazionali di imprese familiari, ottimizzando il valore dell’azienda anche nell’ottica di nuove opportunità di mercato. Forti della nostra esperienza pluridecennale sul campo, aiutiamo a strutturare finanziamenti e strategie di investimento personalizzate, bilanciando crescita e solidità patrimoniale.
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30 aziende seguite
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4 operazioni di M&A portate a termine negli ultimi anni
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Delocalizzazioni strategiche tra Svizzera e Lussemburgo
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+100 milioni di raccolta in 10 anni
2. Financial Advisory
Il servizio di Financial Advisory offre una consulenza personalizzata per la gestione patrimoniale e l’ottimizzazione delle proprie finanze. Il team di Loris Rizzo Wealth Advisor aiuta a costruire strategie d’investimento su misura, bilanciando rendimento e rischio in base agli obiettivi del cliente. Da oltre vent’anni, forniamo supporto in materia di pianificazione fiscale, previdenziale e protezione del capitale nel tempo.
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25 anni di esperienza
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+60 famiglie seguite
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+180 milioni in gestione
3. Family Protection & Planning
Il servizio di Family Protection & Planning aiuta le famiglie a proteggere e pianificare il proprio patrimonio per le generazioni future. Offriamo soluzioni customizzate per la gestione del rischio, assicurazioni, successione e tutela del capitale familiare. Ti supportiamo nella pianificazione fiscale ed ereditaria, garantendo stabilità, serenità e continuità finanziaria nel tempo.
4. Real Estate & Art Advisory
Il servizio di Real Estate & Art Advisory è pensato appositamente per investitori e collezionisti che ricercano supporto nella gestione strategica di immobili e opere d’arte. Forniamo consulenza dedicata per l’acquisto, vendita, valorizzazione e diversificazione del patrimonio immobiliare e artistico. Aiutiamo a identificare le opportunità di mercato, a ottimizzare la fiscalità e a proteggere gli asset nel lungo termine.
Quanto costa la consulenza di un Wealth Advisor?
I costi del Wealth Advisor Loris Rizzo dipendono dai servizi scelti e dalla struttura di compenso applicata, garantendo un’offerta flessibile e personalizzata in funzione delle esigenze del cliente.
In generale, la remunerazione di un Wealth Advisor interno al nostro team avviene attraverso:
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Commissione di gestione sui prodotti;
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Commissione di consulenza evoluta;
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Un mix delle due soluzioni, per chi desidera un approccio più flessibile alla gestione patrimoniale.
Indipendentemente dalla formula scelta, operiamo con un approccio umano fondato su trasparenza, chiarezza e fiducia reciproca. Comprendere i costi e il valore del servizio offerto è essenziale per una gestione patrimoniale consapevole ed efficace, allineata agli obiettivi finanziari del cliente.
Loris Rizzo Wealth Advisor a Verona, Venezia, Padova
Vuoi capire quale soluzione è più adatta a te e stai cercando il miglior Wealth Advisor nella tua zona? Contattaci per una consulenza personalizzata.
Padova – Largo Europa, 21
0498223291
loris.rizzo@bancagenerali.it
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